Адвокат на обслуживании

Абонентское юридическое обслуживание

Данный пакет наиболее удобен и эффективен для малого бизнеса с небольшим документооборотом.

В пакет входят следующие услуги:
— устное консультирование – до 5 консультаций в месяц;
— подготовка документов (договоров, приказов, претензий, писем, правовых заключений, других документов) – до 3 документов в месяц.

Продолжительность предоставления услуг – до 4 часов в месяц

Данный пакет оптимален для предприятий малого и среднего бизнеса, у которых есть необходимость в ведении дел в судах, а также время от времени требуется выезд адвоката к клиенту или представительство его интересов в органах государственной власти, контролирующих органах, органах местного самоуправления.

В этот пакет входят следующие услуги:
— устное консультирование – до 7 консультаций в месяц;
— подготовка документов (договоров, приказов, претензий, писем, правовых заключений, других документов) – до 5 документов в месяц);
— представительство интересов клиента в органах государственной власти, местного самоуправления, контролирующих органах – не более 1 раза в месяц;
— участие в суде на стороне клиента – не более одного процесса одновременно;
— срочный выезд адвоката 24 часа в сутки (один выезд в месяц оплачивается по ставке 50% от стоимости текущего прайса на эту услугу).

Продолжительность предоставления услуг – до 8 часов в месяц

Данный пакет абонентского юридического обслуживания «Бизнес» заменяет юридическую службу, с представлением правовой помощи адвоката. Мы будем постоянно на связи (по телефону, электронной почте, скайпу).

В этот пакет входят следующие услуги:
— устное консультирование – до 10 консультаций в месяц;
— письменное консультирование – до 3 консультаций с объемом не более трех страниц каждая;
— правовой анализ документов, предоставленных клиентом – до 5 в месяц;
— подготовка документов (договоров, внутренних документов, в том числе учредительных, заявлений, претензий, ответов на претензии, исковых заявлений, отзывов, жалоб и других документов) – до 7 документов в месяц;
— участие в переговорах со стороны клиента с контрагентами либо контролирующими органами – не более 2 раз в месяц (длительность переговоров – не более 1 часа);
— представление интересов клиента в суде (составление исковых заявлений, встречных исков, апелляционных жалоб, кассационных жалоб, и прочих документов, а также участие в судебных заседаниях судов всех инстанций) – не более 2 процессов одновременно;
— сопровождение исполнения решений судов – до 2 выездов в месяц);
— срочный выезд адвоката 24 часа в сутки (один выезд в месяц оплачивается по ставке 50% от стоимости текущего прайса на эту услугу).

Продолжительность предоставления услуг – до 16 часов в месяц

Пакет абонентского юридического обслуживания «Элитный» наиболее эффективен для поддержки крупных компаний. Это самый дорогой пакет юридического обслуживания, предполагающий поддержку и решение самых сложных правовых проблем.
Оплачивая поддержку нашей бюро, Вы получаете уверенность в своей юридической безопасности. Мы берем на себя всю сложную юридическую работу. В случае необходимости ведения судебных дел к таким клиентам применяется льготная стоимость услуг адвокатов, поскольку мы дорожим нашими постоянными клиентами, а также потому, что наши специалисты имеют полное представление о нюансах бизнеса постоянного клиента.

Пакет содержит следующие основные услуги:
— Неограниченное количество обращений к адвокату (юристу), устное консультирование (в том числе по телефону);
— Составление письменных документов (договоров, претензий, писем, письменных правовых заключений, инструкций);
— Правовая экспертиза документов;
— Разработка внутренних документов предприятия (положение о коммерческой тайне, положение о филиале, инструкции, правила внутреннего трудового распорядка, трудовые договора, приказы, другие документы);
— Представительство при проведении проверок контролирующих органов; — Представительство в судах;
— Сопровождение исполнительного производства;
— Присутствие адвоката (юриста) в Вашем офисе оговоренное количество часов в месяц (по необходимости);
— Услуга «срочный выезд адвоката» (2 выезда в месяц включены в стоимость, 3 выезд оплачивается со скидкой в размере 50%, остальные выезды — в полном размере), в том числе круглосуточное закрепление за конкретным адвокатом с возможностью его экстренного вызова.

Продолжительность предоставления услуг – до 40 часов в месяц

Пакет юридического обслуживания «Почасовый» предполагает почасовую оплату и, как правило, является первым этапом для заключения долгосрочного договора на абонентское юридическое обслуживание и поддержку.

Минимальная стоимость абонентского обслуживания в пакете «Почасовый» составляет 2100,00 грн. в месяц, что соответствует 3 часам предоставления услуг. При этом стоимость одного часа для других клиентов составляет от 1600,00 грн. в час. Таким образом, став постоянным клиентом, Вы сразу получаете значительную скидку.

Данный пакет — это абонентское обслуживание клиента по участию адвокатов бюро при рассмотрении конкретного дела в суде. В пакете «Судебный» оплачивается оговоренная с клиентом плата и проценты при положительном решении дела (выигрыше в суде, отказе от претензий к клиенту со стороны истца и т.п.).

Данный пакет действует при заказе от 4 судебных разбирательств. Размер скидки составляет 25 % от стоимости аналогичной услуги для иных клиентов. Идеальный вариант для предприятий, в штате которых есть юрист, но количество судебных дел или их специфика требует привлечения сторонних специалистов.

Консультации, справки, заключения по юридическим вопросам, возникающим в процессе деятельности клиента (устные, письменные, по телефону, факсу, электронной почте);

Разработка и юридическая экспертиза документов правового характера, в том числе проектов контрактов, договоров, корпоративных документов;

Информационное обеспечение деятельности Клиента (нормативные материалы, справочная информация);

Консультации по ведению кадрового делопроизводства Вашего предприятия;

Консультации по оптимизации налогообложения;

Проверка документов, представленных клиентом на соответствие законодательству и интересам клиента;

Участие в переговорах с третьими лицами на стороне клиента;

Представление интересов клиента в органах государственной власти и местного самоуправления, а также правоохранительных;

Экстренный выезд к клиенту в случае проверки предприятия контролирующими органами;

Досудебное изучение документов по урегулированию споров, составление, подача исковых заявлений, участие в ведении дела вплоть до исполнения решения суда;

Консультирование руководства и сотрудников предприятия;

Другие услуги по юридическому обслуживанию предприятия в соответствии с потребностями Клиента.

Заключение договора на юридическое сопровождение — это возможность иметь постоянную квалифицированную юридическую поддержку специалистов разных отраслей права.

Преимущество перед клиентами, с которыми не заключен договор — Вам никогда не откажут в помощи.

Расходы на адвоката входят в состав судебных расходов, следовательно, взыскиваются с проигравшей стороны.

Гарантия круглогодичного обслуживания — привлеченное адвокатское бюро не может уйти в отпуск, на больничный, уволиться, не требует предоставления социального пакета.

Специалисты, работающие в нашем адвокатском бюро, сталкиваются с гораздо более широким кругом проблем, в результате они способны более оперативно находить выход из нестандартных ситуаций, и решать разнообразные проблемы, возникающие у клиента.

Гарантия конфиденциальности. Обязанность адвоката хранить адвокатскую тайну надёжно закроет доступ к информации о деятельности компании всем интересующимся лицам.

Статус адвоката позволит ему осуществлять защиту руководства предприятия по уголовным делам и делам об административных правонарушениях.

заключается договор на комплексное юридическое обслуживание, оплата по которому может производится в любой удобной для клиента форме;

контакт с Клиентом осуществляется по телефону, с использованием электронной почты или факса, а при необходимости, путём личных встреч;

если закрепленный за Клиентом юрист не может самостоятельно решить задачу, поставленную Клиентом, он сообщает об этом руководству и к решению вопроса привлекаются другие специалисты.

www.lawfirm-pryadko.com

Адвокат на обслуживании

Абонентское обслуживание адвокатом юридических и физических лиц субъектов предпринимательства — это внешнее консультационно-правовое сопровождение текущей хозяйственной деятельности предприятий независимым (не состоящим в штате компании) адвокатом. Профессиональная помощь адвоката — это квалифицированная юридическая защита законных прав и коммерческих интересов субъектов хозяйствования по всем правоотношениям, возникающим при реализации права на занятие предпринимательской деятельностью.

Абонентское юридическое обслуживание бизнеса в Москве адвокатом Михальчиком

Независимый адвокат Алексей Михальчик в рамках программы абонентское обслуживание юридических лиц и физлиц предлагает пакет правовых услуг в сфере административного, банковского, договорного, земельного, корпоративного, налогового, трудового и хозяйственного права. Профессиональный адвокат предоставляет юридическую помощь и полное консультационно-правовое сопровождение предпринимательской деятельности независимо от формы собственности предприятия или бизнес-структуры.

Абонентское юридическое обслуживание фирм осуществляется на договорной основе за фиксированную плату.

Общий пакет услуг по договору абонентского обслуживания:

·письменные и устные консультации по вопросам правоприменительной практики во всех областях права;

·правовая экспертиза деятельности организации и договорной базы предприятия на предмет соответствия законодательству, включая проверку договоров с контрагентами и учредительных документов;

·юридическое сопровождение при заключении сделок и подписании договоров, выявление и оценка рисков с рекомендациями по их нивелированию, урегулирование разногласий по сделкам, расторжении соглашений;

·разработка корпоративной и внутренней документации, регламентирующей деятельность предприятия;

·правовое сопровождение регистрации юридических лиц;

·досудебное урегулирование экономических и других споров, претензионная переписка, ведение переговоров;

·представление интересов компании в спорах с контролирующими и налоговыми органами по материалам о привлечении к административной или налоговой ответственности, а также защита при проведении проверок контролирующими инстанциями;

·представление и защита интересов предприятий в судах общей юрисдикции;

·ведение дел в системе Арбитражных судов РФ и системе судов общей юрисдикции;

·правовое сопровождение кадровой работы.

Программы и стоимость абонентского обслуживания адвокатом:

Перечень предоставляемых услуг и стоимость указаны за месяц.

Услуги

Пакеты

Минимальный

17 000 руб.

Базовый

30 000 руб.

Премиум

60 000 руб.

Письменные заключения со ссылками на законодательство и судебную практику

Правовая экспертиза существующих документов

Разработка новых документов

Сопровождение сделок (включая проверку договоров)

Участие в переговорах

Регистрация юридических лиц, представительств и филиалов

Оперативный выезд и участие в проверочных мероприятиях проводимых контролирующими органами

Подготовка претензионной документации

Подготовка и подача исковой документации

Ведение дела в суде

Ведение 1 дела в одной инстанции

Скидки на дополнительные услуги

Выгода по каждому из пакетов составляет более 50%!

Также пакет может быть сформирован индивидуально для вашей компании с включением в него необходимых именно для вашей компании услуг. Стоимость таких пакетов также рассчитывается в индивидуальном порядке.

Уважаемые клиенты, руководители бизнеса и предприниматели!

Позвольте предложить вам оптимальный формат сотрудничества — абонентское юридическое обслуживание в Москве. Цена услуги – ваш комфорт, выгода и юридически выверенные решения, независимо от вида деятельности. Если вы имеете в штате своих юристов, я готов поделиться с ними своим опытом и знаниями для совместной плодотворной работы.

Стоимость абонентского юридического обслуживания определяется договором и зависит от перечня предоставляемых услуг или количеством затраченного времени. Мои услуги — это комплексная регулярная поддержка вашего бизнеса, направленная на решение любых проблем юридического характера.

Защитите Ваш бизнес — позвоните мне прямо сейчас!

Работа со мной — это не только лучший результат, но и высокий престиж.

С уважением, адвокат Алексей Михальчик.

Примеры результативной работы с компаниями по программе «абонентское обслуживание адвокатом» из практики адвоката Алексея Михальчика*:

Действия адвоката, с которым у Вашей компании заключен договор абонентского обслуживания, являются максимально эффективными по причине того, что ему полностью известна специфика Вашего бизнеса, что подразумевает информированность о слабых местах и рисках.

1.В офис компании, заключившей соглашение об абонентском обслуживании с адвокатом, прибыли сотрудники ОБЭПа, которые под видом осмотра помещений фирмы начали проведение обыска. Своевременное прибытие адвоката Михальчика и его уверенные действия в ходе осмотра позволили избежать изъятия ключевых документов и оргтехники, что обеспечило дальнейшую нормальную деятельность организации. В последующем, благодаря адвокату, по заявлению, послужившему поводом и основанием для проверки, было вынесено решение об отказе в возбуждении уголовного дела;

2.В отношении компании были начаты проверочные действия относительно ее взаимодействия с контрагентом, имеющим признаки «фирмы-однодневки», в рамках уголовного дела об «обналичивании» средств. В присутствии адвоката были допрошены сотрудники компании, которые взаимодействовали с данным контрагентом и которые пояснили, что заключенные договоры реально были исполнены, и представили надлежащие документы. Претензии следственных органов были исчерпаны, доначисления налогов не последовало.

3.Заказчик строительных работ прекратил доступ подрядчика, клиента адвоката Алексея Михальчика, на объект, отказался подтверждать факты выполнения работ. В результате своевременных и оперативных действий и советов адвоката компании удалось собрать достаточное количество доказательств, позволивших, в дальнейшем, провести успешный судебный процесс.

Можно привести сотни примеров, когда активные и своевременные действия адвоката привели к реальному и эффектному результату, но самый главный бонус, который вы можете получить сотрудничая с адвокатом на постоянной основе — минимизация потерь. Вспомните старую истину — «Сэкономил — значит заработал!» Действительно, ведение бизнеса в нашей стране — занятие полное рисков и копейками покажутся затраты на адвоката, когда в результате неграмотных действий ваша компания окажется под ударом штрафов или санкций.

*И нформация о наименовании клиентов относится к сфере адвокатской тайны.

aleksey-mihalchik.ru

Юридические услуги

Налоговое и таможенное право

• Оптимизация налогов
• Консультации по налогам.
• Возражения на акты ГФС.
• Перенести срок проверки
• Ответить на запрос ГФС
• Вопросы валютного контроля

Хозяйственное право

• Юридическое обслуживание юр.лиц и ФЛ-П
• Договора. Анализ и составление договоров.
• Представление интересов.
• Документы для суда
• Исполнение решения суда.

Антимонопольное право

• Расследования и разбирательства
• Обман рекламой.
• Недобросовестная конкуренция.
• Слияния и поглощения.
• Ответы на запросы АМКУ

Трудовое право

• Правильно уволить.
• Восстановиться на работу.
• Взыскать долги по зарплате.
• Оформить разрешение на труд иностранцу.
• Коллективный договор.
• Трудовой договор (контракт).

Недвижимость

• Сделки с коммерческой недвижимостью.
• Сделки с жилой недвижимостью.
• Сопровождение девелоперских проектов.

Гражданское право

• Защитить право собственности.
• Сопровождение сделок.
• Споры по кредитам, ипотеке.
• Претензионно-исковая работа.

Семейное право

• • Расторжение брака.
  • Раздел имущества.
  • Взыскать алименты.
  • Лишить, защитить родительские права.
  • Установить родительские права.

Административное право и другие услуги

• • Обжаловать Адм.протокол.
  • Споры с ФСЗИ, ГРС, ФСНС.
  • Разрешительные документы
  • Споры с гос.органами.
  • Регистрация, ликвидация предприятий и ФЛ-П
  • Зарегистрировать ТМ.

Какие остались вопросы?

Отправьте вопрос на [email protected] и мы ответим Вам в ближайший рабочий час.

Бенджамин Франклин назвал самым благородным вопрос «Что я могу сделать полезного?».

Такой же вопрос каждый сотрудник юридической компании «ПАН АДВОКАТ» задаёт человеку, который пришел в компанию за юридической помощью.

Юридическое Обслуживание

Вам повезло, Вы зашли на сайт юридической компании, которая даёт реальную гарантию на получение Вами желаемого результата на юридическое обслуживание юридических лиц и юридические услуги.

Суть гарантии: возврат сделанной оплаты за юридическую услугу в случае отсутствия получения заявленного результата.

Юридическая компания «ПАН АДВОКАТ», изучив вопрос, всегда предлагает несколько вариантов его решения, выбирайте самый лучший для Вас. Применяемый нами стандарт в работе с клиентами, а также возможные варианты сотрудничества мы опишем далее.

У Вас может появиться вопрос: зачем мне пользоваться услугами юриста, адвоката, а тем более юридической компании? Отвечаем: лучше пользоваться услугами юридической компании, чем одного единственного юриста.

В юридических компаниях работает группа юристов, и Ваш вопрос всегда будет под контролем, вне зависимости от личных обстоятельств одного юриста или адвоката.

Вы всегда сможете получить бесплатную юридическую консультацию, и Вам всегда окажут юридическую услугу.

Цены на юридические услуги в Киеве совершенно разные, как и результаты.

Каждый знает, что проблема одна не приходит, как говорится: «Пришла беда, открывай ворота». Откроем секретное правило: быстрее решите один вопрос – последующие отпадут сами.

Ответьте на вопрос: «Станет ли кто-то сам или с помощью хорошего друга делать себе операцию обычного аппендицита в домашних условиях?». Попробую угадать Ваш ответ: «Это известный факт: операцию нужно делать только в больнице, а юрист – это другое дело, можно самому или через знакомых». Конечно, это факт, но операций много, а Ваш юридический вопрос – индивидуален. Проблемы с законом люди обычно стараются скрывать от других. И ещё, ответьте сами себе на вопрос: «Какие претензии Вы сможете предъявить знакомым?».

Так вот, юрист – это хирург, удаляющий Вашу юридическую проблему. Чем быстрее Вы получите юридическую консультацию, тем больше будет у Вас возможностей одержать победу. Разумеется, нужно отстаивать свои права и защищать свои интересы. Однако победить можно ещё до начала войны, т.е. до обращения в суд и подачи искового заявления. Как это сделать Вы узнаете через 30 секунд.

Как сказал автор знаменитого трактата о военной стратегии «Искусство войны» Сунь Цзы: «Лучшее сражение то, которое не состоялось». Британский полководец и государственный деятель Веллингтон утверждал: «Выигранное сражение лишь немногим лучше проигранного».

Вероятно, Вы догадались, о чём мы хотим сказать?

Перед тем как подать заявление в полицию или прокуратуру, составить исковое заявление и прийти на судебное заседание или вступить в судебный спор с банком, таможней, СБУ и другими государственными органами; Вы легко можете вступить в трудовой спор с работодателем или со своим работником, начать семейный, жилищный или наследственный спор с родственниками, при этом, составив множество процессуальных документов, официальных писем и других юридических документов, помните: чтобы довести начатое до конца, Вы будете тратить время, деньги, силы и Ваше собственное здоровье, которому тоже может прийти конец.

Чтобы исключить юридические процедуры, перечисленные выше, Вам нужно всего лишь сделать качественную попытку встретиться и договориться по важному для Вас вопросу. Поверьте на слово – здоровье того стоит.

Нужно договариваться. Все люди на этой земле нужны друг другу.

Почти всегда и со всеми можно договориться. Главное — освободить свои мысли и действия от предрассудков, комплексов и условностей. Иногда, препятствием становятся обычные амбиции. Амбиции к окончанию судебных разбирательств, а точнее остатки амбиций, могут иметь очень потрёпанный вид.

«Те, кто достигают малых выгод ценой большой опасности, подобны рыболову, который удит рыбу на золотой крючок: оторвись крючок – и никакая добыча не возместит потери», – говорил Октавиан Август.

Если Вы, дочитав до этой строки, по-прежнему считаете, что Вам нужен юрист, адвокат или юридическая компания, то Вам будет полезна информация, которую Вы прочтёте ниже.

Юридические услуги Киев

Прежде чем Вы решитесь выбрать юриста, адвоката или юридическую компанию и заказать юридические услуги Киев или в любом городе Украины, юридическая компания «ПАН АДВОКАТ» рекомендует Вам:

1. Получить бесплатную юридическую консультацию, как минимум, у трёх-пяти юристов, адвокатов или в юридических компаниях.

2. Узнать, кто имеет лучшую практику в аналогичных юридических вопросах.

3. Выяснить, какие могут быть сроки и варианты решения Вашей юридической ситуации.

4. Определить порядок цен на юридические услуги.

5. Сравнить полученные ответы на предыдущие вопросы.

6. Выбрать юриста, адвоката или юридическую компанию.

И обязательно, выбирая юриста, адвоката или юридическую компанию, помните японскую пословицу: «мудр тот, кто знает не многое, а нужное». Позволяйте юристам и адвокатам рассказывать Вам только то, что может иметь отношение к Вашему делу.

Юридическая компания «ПАН АДВОКАТ» следует собственным стандартам работы с клиентом:

1. Задаём вопрос: «Что мы можем сделать полезного для Вас?».

2. Какой именно результат Вы хотите получить, заказывая юридические услуги?

3. Изучаем материалы дела или ситуацию, требующую правового решения.

4. Оцениваем перспективу дела, сопоставляя материалы с желаемым результатом.

5. Разрабатываем стратегию и составляем план действий для достижения нужного Вам результата.

6. Устанавливаем срок выполнения и определяем стоимость каждого действия.

7. Оцениваем стоимость составления каждого документа.

8. Определяем исполнителя каждого действия и документа. Можем сделать всё сами, «под ключ». Но Вы можете сэкономить и какие-то действия выполнить сами без ущерба для результата.

9. Договариваемся о порядке оплаты юридических услуг.

10. Подписываем договор на оказание юридических услуг.

11. Выполняем условия договора.

12. Вы получаете желаемый результат.

И всё же, ещё раз подумайте: надо ли это Вам?

Если Вы абсолютно уверены, что этот вопрос нужно решить, пишите, звоните, приезжайте, приходите.

panadvokat.com

Особенности открытия и обслуживания банковского счета адвоката, учредившего адвокатский кабинет

В соответствии с п. 4 ст.21 ФЗ Федерального закона от 31.05.2002 N 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» адвокат, учредивший адвокатский кабинет, открывает счета в банках в соответствии с законодательством. Между тем в законодательстве, в том числе в специализированном банковском законодательстве (Инструкция ЦБ РФ №153-И от 30.05.2014 года, «План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях», (утв. Банком России 16.07.2012 N 385-П), не предусмотрен специальный банковский счет для адвокатов, учредивших адвокатский кабинет, ровно как среди номеров балансовых счетов бухгалтерского учета отсутствует специальный номер, который предназначался бы для адвокатов, учредивших адвокатский кабинет. Иными словами Закон об адвокатуре обязывает адвокатов открыть банковский счет, но иные нормативные правовые акты не конкретизируют вид данного счета и его номер в балансовом учете. В связи с этим банки сами толкуют законодательство и в исчерпывающем количестве случаев предлагают адвокату открыть счет с номером «40802», который предназначен для обслуживания индивидуальных предпринимателей.

Однако в п. 2 ст. 1 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» указано, что адвокатская деятельность не является предпринимательской. В частности адвокаты не вправе применять специальные налоговые режимы, которыми пользуются предприниматели. Адвокаты уплачивают налог на доходы по ставке 13%, то есть как физические лица. Следовательно, профессиональная деятельность адвоката, учредившего адвокатский кабинет, не может приравниваться к предпринимательской деятельности. В связи с этим адвокаты, учредившиеся адвокатский кабинет, как правило, используют в своей деятельности не расчетные счета индивидуальных предпринимателей, но текущие счета физических лиц «40817». В свою очередь ЦБ РФ придерживается позиции, согласно которой из характеристики балансового счета №40817 «Физические лица», приведенной в пункте 4.42 части II Положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», следует, что данный балансовый счет не предназначен для учета денежных средств адвокатов. При этом использование балансового счета № 40802 «Индивидуальные предприниматели» для учета денежных средств адвокатов, по мнению ЦБ РФ, не противоречит положениям пункта 2 статьи 1 Федерального закона от 31.05.2002 № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации», согласно которому адвокатская деятельность не является предпринимательской (Письмо ЦБ РФ №45-55/1717 от 29.11.2016 ).

Проблема заключается не только в неопределенности наименования и балансового номера счета, открываемого адвокату. Но также в том, что банки рассматривают любые денежные средства, связанные с профессиональной деятельностью адвоката в качестве доходов от предпринимательской деятельности и применяют к таким операциям «антиотмывочное» законодательство. Что нередко влечет приостановление операций, блокировку счета и/или карты. Рассмотрим следующий спор.

Адвокат обратился с иском к банку о защите прав потребителей. Исковые требования мотивированы тем, что согласно договорам банковского обслуживания, заключенных между истцом и банком, последний обязался беспрепятственно и неопределенное время принимать и выдавать денежные средства, поступающие на счёт. В адрес адвоката поступил запрос банка с требованием предоставить письменные объяснения и документы об источниках происхождения поступивших средств. Адвокат предоставил пояснения по характеру проводимых операций, однако банковские карты ответчиком были заблокированы. Клиент обратился с заявлением к банку о предоставлении причин блокировки карт, снятии блокировки, а также выплате неустойки. От банка поступил ответ на заявление, в котором кредитная организация ссылалась на право на блокировку банковских карт при наличии подозрении в незаконном использовании карты. Данные действия банка адвокат счел незаконными, противоречащими ст. 310, пунктам 2, 3 ст. 845, ст. 858 Гражданского кодекса Российской Федерации, и нарушающими права потребителя и просил суд признать действия банка по блокировке банковских карт незаконными и нарушающими права потребителя, обязать ответчика разблокировать данные банковские карты, взыскать с ответчика компенсацию морального вреда в размере и штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя. Адвокат настаивал на том, что он никогда не проводил по счетам карт операции связанные с предпринимательской деятельностью. Представитель банка в суде первой инстанции исковые требования не признал. Свои доводы мотивировал тем, что истцом нарушены Условия комплексного банковского обслуживания физических лиц, а именно адвокат проводил по счетам карт операции связанные с предпринимательской деятельностью. В связи с этим, у ответчика имелись и имеются основания для блокировки карт/счетов истца.

Суд первой инстанции занял сторону адвоката, указав, что в судебном заседании установлено, что денежные средства, перечисленные на счет истца, являлись причитающиеся по страховым актам либо присужденные физическим лицам суммы, которые истец, уполномоченный нотариальной доверенностью на получение денежных денежные средства непосредственно доверителям. В соответствии с действующим законодательством стороны не обязаны иметь счета в кредитных учреждениях и вправе доверить получение причитающихся денежных средств через своего доверителя. Кроме этого, как следует из анализа представленных суду доказательств, страховые компании самостоятельно принимали решения о перечислении денежных средств на расчетный счет представителя, в рассматриваемом случае на счет истца. Данные действия истца нельзя расценить как предпринимательская деятельность, поскольку предпринимательская деятельность, это самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке. Согласно объяснениям истца, денежные средства в качестве гонорара за предоставление интересов вышеуказанных лиц им получены ранее и отражены в качестве доходов от адвокатской деятельности. На вышеуказанные расчетные счета не поступали денежные средства от страховых компаний, которые принадлежали бы адвокату. В связи с этим, доводы стороны ответчика о том, что в нарушении Условий комплексного банковского обслуживания физических лиц на счета истца произведены зачисления от юридических лиц, вытекающие из предпринимательской деятельности, являются ошибочными. В рассматриваемом случае возникшие между истцом и ответчиком отношения регулируются Законом Российской Федерации «О защите прав потребителей». У банка отсутствовали достаточные основания для приостановления банковских операций с денежными средствами, находящимися на банковских счетах истца. Первоначальные основания блокирования счетов истца по тем основаниям, что операции, проводимые по счетам карт истца, осуществляются в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, являются необоснованными, незаконными и нарушающими права истца, в том числе как потребителя. Следовательно, является незаконным и необоснованным отказ ответчика разблокировать карточные счета истца, со ссылкой на Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 г (Решение Центрального райсуда г. Волгограда по делу №2-3605/2016 от 28 апреля 2016 г).

Однако суд апелляционной инстанции с подобной позицией не согласился. Решение суда первой инстанции отменил и отказал в удовлетворении исковых требований адвоката о признании незаконными и нарушающими права потребителя действий по блокировке банковских карт, обязании банка разблокировать банковские карты, взыскании компенсации морального вреда и штрафа в пользу потребителя (Апелляционное определение Волгоградского областного суда от 13 июля 2016 года № 33-9580/2016). Мотивировав позицию следующим образом. В соответствии со статьей 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, на которые в силу закона возложена обязанность принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В числе прочих к таким мерам относится организация и осуществление внутреннего контроля. С учетом данной нормы закона банк обратился к истцу посредством электронного канала ДБО (личный кабинет) с запросом обоснования экономического смысла зачислений на счета денежных средств и предоставления оправдательных документов. В силу пункта 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять информацию, необходимую для исполнения Б. требований закона. Клиентом был предоставлен ответ на запрос, в котором истец указал, что движение денежных средств на его счетах– возврат заемных средств. Также была предоставлена справка по форме 2-НДФЛ. В предоставлении оставшихся документов банку было отказано по причине их отнесения к адвокатской тайне, поскольку истец является адвокатом. Так как задекларированный доход клиента не соответствовал масштабу проводимых операций, которые, по мнению сотрудников Банка, обладают признаками, свидетельствующими о возможном осуществлении легализации средств с последующим обналичиванием, уполномоченным сотрудником Банка было составлено заключение о том, что операции, проводимые по счетам карт истца, вызывают подозрения. Информация о сомнительных операциях была направлена в Росфинмониторинг, клиенту были заблокированы данные карточные счета. Кроме того, ответчик утверждал, что истцом нарушены Условия комплексного банковского обслуживания физических лиц, а именно истец проводил по счетам карт операции, связанные с предпринимательской деятельностью. В судебном заседании истец представил суду пакет документов, а именно: копии судебных актов и копии доверенностей, обосновывающие природу денежных средств, перечисляемых на счета. Согласно пункту 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер. Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 данной статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 указанного Закона (операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю). В силу пункта 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают такие операции, за исключением операций, по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов о её осуществлении должны быть выполнены, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, представляют информацию о них в уполномоченный орган в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 настоящего Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица. Положением Б. России от 16.07.2012 г. № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» установлен закрытый перечень операций, которые соответствуют назначению счетов 40817 «Физические лица» (которыми и являются рассматриваемые в судебном процессе счета банковских карт): «Приложение. Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации Часть П. Характеристика счетов. Глава А. Балансовые счета. Раздел 4. Операции с клиентами. 4.42. Назначение счета — учет денежных средств физических лиц, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности. » По К. счета отражаются суммы, вносимые наличными денежными средствами; суммы переводов денежных средств, поступивших в пользу физического лица со счетов юридических и физических лиц, депозитов (вкладов); суммы предоставленных К. и другие поступления денежных средств, предусмотренные нормативными актами Б. России. Ни одно из спорных поступлений на счета карт истца не содержало назначение платежа, позволяющее квалифицировать его как поступление в пользу истца, как физического лица. Денежные средства, получаемые истцом для своих доверителей исходя из наличия у истца соответствующих полномочий, возникших из возмездных договорных отношений, по мнению судебной коллегии, напрямую связаны с коммерческой деятельностью истца, который, как следует из имеющихся в материалах дела судебных актов, участвовал в качестве представителя граждан не как адвокат по ордеру, а как частное лицо на основании доверенности. Поэтому ссылаться в не предоставлении информации по запросу Б. на адвокатскую тайну истец не мог. Вывод суда первой инстанции о не доведении до истца необходимой и достоверной информации об услугах Банка, которая обеспечивала бы истцу возможность их правильного выбора, и отсутствии четко регламентированных Условий комплексного банковского обслуживания опровергается материалами дела, так как согласно пункту 3 Стандартных правил по текущим счетам в рублях и иностранной валюте физических лиц, доведенных до сведения истца, счет предназначен для зачисления и расходования личных средств и доходов Клиента, то есть содержит конкретную однозначную информацию. Однако, полученные истцом денежные средства, не являлись ни доходом, ни денежными средствами, адресованными непосредственно истцу, как конечному получателю. По материалам дела нельзя однозначно утверждать, что производимые истцом операции не были связаны с предпринимательской деятельностью. Из указанных назначений платежей, количества проведенных по карте операций и их систематичности с учетом величины денежных сумм усматривается, что определенные операции не могли быть осуществлены для личных либо бытовых целей, следовательно, применение к отношениям сторон положений Закона Российской Федерации от 07 февраля 1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей», недопустимо. Кроме того, арест на денежные средства истца, находящиеся на банковском счете, ответчиком не налагался, препятствия истцу в снятии денежных средств со счета без использования банковских карт не чинились. На основании изложенного, судебная коллегия сочла, что действия ответчика по блокированию (приостановлению действия) банковских карт, выпущенных на имя истца, обусловлены рамками возложенных на него Федеральным законом № 115-ФЗ публично-правовых обязательств по осуществлению внутреннего контроля за банковскими операциями, были совершены в соответствии с заключенным сторонами договором и действующим законодательством, в связи с чем у суда первой инстанции отсутствовали правовые основания для признания действий ответчика незаконными и удовлетворения исковых требований, в связи с чем решение суда первой инстанции было отменено с принятием нового решения об отказе в удовлетворении исковых требований.

Итак, в рамках вышеописанного спора, как и банк, так и суд пришли к выводу, что денежные средства, поступающие на текущий счет физического лица, следует квалифицировать в качестве доходов от предпринимательской деятельности. Наличие у физического лица статуса адвоката и прямой законодательный запрет квалификации адвокатской деятельности в качестве предпринимательской ни сколько не смутило, ни суд, ни банк.

Подобная ситуация демонстрирует конфликт банковского законодательства с нормами специального закона, регулирующего адвокатскую деятельность. Данный конфликт имеет иные не менее серьезные последствия. Согласно абз. 5 пп. 3 п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон N 115-ФЗ) обязательному контролю подлежит операция по зачислению денежных средств на банковский счет (вклад) или списание денежных средств с банковского счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад), если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 руб. Возникает вопрос, если на расчетный счет адвоката, учредившего адвокатский кабинет (период деятельности которого не превышает трех месяцев), поступили денежные средства от организации за оказанные юридические услуги в размере 600 000 руб. Должен ли банк направить сообщение о данной операции в Росфинмониторинг с кодом вида операции 4005 «Зачисление на счет (вклад) или списание со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации». В соответствии с экспертным суждением, размещенным в ИБ «Консультант Плюс» из буквального толкования положений п. 2 ст. 1 Закона N 63-ФЗ следует, что нормы абз. 5 пп. 3 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ не распространяются на адвоката, учредившего адвокатский кабинет, поскольку его правовой статус не отождествляется с правовым статусом юридического лица или индивидуального предпринимателя. Данный эксперт применяет п. 2 ст. 1 Федерального закона от 31.05.2002 N 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации», согласно которому, адвокатская деятельность не является предпринимательской (Консультация А.В. Крашенникова//№146848 в ИБ «Консультант Плюс).

Банковское сообщество, по сути, приравнивает адвокатскую деятельность к предпринимательской, что означает необходимость применения «антиотмывочного» законодательства к банковским операциям, осуществляемым адвокатами, как если бы, они были предпринимателями. Более того в п. 3 Информационного письма Банка России N 1 «По вопросам применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» указано, что при рассмотрении вопроса об отнесении операций с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых физическими лицами — индивидуальными предпринимателями по роду своей деятельности, к категории операций, подлежащих обязательному контролю, следует руководствоваться требованиями Федерального закона №115-ФЗ, которые предъявляются к операциям юридических лиц. Также следует иметь в виду, что операции с денежными средствами или иным имуществом, определенные в статье 6 данного Федерального закона как операции физических лиц, также подлежат обязательному контролю, если их осуществляет физическое лицо — индивидуальный предприниматель не в связи со своей предпринимательской деятельностью.

Иными словами фактическое распространение на адвоката, учредившего адвокатский кабинет, статуса предпринимателя, влечет необходимость обязательного контроля со стороны банка за его операциями по аналогии с обязательным контролем, проводимым в отношении юридических лиц. Кроме того личные операции адвоката также подпадают под обязательный контроль.

zakon.ru

Еще по теме:

• • Приказ на перенос занятий Р ЯЗАНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙРАДИОТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ Приказ о переносе выходных дней в 2017 году МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ «Рязанский государственный […]
  • Правила армении Правила армении Общие сведения о стране Армянский. Русский язык, не имея официального статуса, фактически используется как средство межнационального общения. 29 743 км². Государство в южной части Закавказья. Граничит с Азербайджаном на востоке и юго-востоке, Ираном […]
  • Собственность план с8 Готовые планы C8 по обществознанию Новый номер — 35. Общество 1) Роль семьи в жизни человека и общества2) Общественные отношения и их виды3) Общество как целостная система4) Формы государства5) Проблема международного терроризма как глобальная проблема современности6) […]
  • Закон фз-115 от 25 июля 2002 года Федеральный закон от 25 июля 2002 г. N 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» (с изменениями и дополнениями) Федеральный закон от 25 июля 2002 г. N 115-ФЗ»О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» С изменениями […]
  • Уголовный кодекс оглавление Уголовный кодекс (УК РФ) Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ С изменениями и дополнениями от: 27 мая, 25 июня 1998 г., 9 февраля, 15, 18 марта, 9 июля 1999 г., 9, 20 марта, 19 июня, 7 августа, 17 ноября, 29 декабря 2001 г., 4, 14 марта, 7 […]
  • Сколько статей ук рф Уголовный кодекс Российской Федерации Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ (внесены правки от 27 мая, 25 июня 1998 г., 9 февраля, 15, 18 марта, 9 июля 1999 г., 9, 20 марта, 19 июня, 7 августа, 17 ноября, 29 декабря 2001 г., 4, 14 марта, 7 мая, 25 июня, 24, […]
  • Закон от 2 апреля 2013 года Федеральный закон от 5 апреля 2013 г. N 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (с изменениями и дополнениями) Федеральный закон от 5 апреля 2013 г. N 44-ФЗ»О контрактной системе в сфере […]
  • Теория управления учебное пособие ла бурганова Теория управления. Бурганова Л.А. В учебном пособии рассматриваются теоретические и методологические аспекты теории управления, прослеживается эволюция управленческой мысли, раскрывается сущность и содержание системы социального управления, дается представление о […]