Мошенничество договор займа

Мошенничество договор займа


Самый распространенный вид мошенничества с частными займами. Это удивительно, но заемщиков, которые отдают предоплату абсолютное большинство, хотя в 99,9% случаях – это обычный развод. Причины могут быть абсолютно разными и даже покажутся правдоподобными:

  • За страхование займа в случае невозврата. Как правило, просят перечислить конкретный процент от суммы предполагаемого займа. Некоторые кредиторы идут дальше и предлагают внести проценты в течение 12 часов после якобы совершенного ими банковского перевода в ваш адрес. Они даже предлагают предоставить чек о переводе, перед тем как вы заплатите. Но такую бумажку можно сделать в обычном фотошопе, имея под рукой старую платежку и сканер.
  • Комиссия банка за перевод денег — это может быть и не банк. Предлагают воспользоваться услугами сервиса, комиссия которого за перевод достаточно велика и деньги могут застрять
  • На нотариальные услуги, якобы деньги нужны на нотариуса, чтобы заверить документы. Помните, что договор и расписка заверяются только в присутствии обеих сторон. Мошенники для выдачи кредита просят 500 рублей на заверение договора у нотариуса. А потом исчезают.
  • Плата за членство в кооперативе, после чего обещают выдать займ. Вам даже дадут ссылку на сайт этого кооператива и покажут свидетельство, но они фейковые. Обычно мошенники делают сайт с названием одноименного настоящего кооператива и просто копируют свидетельство
  • Заполучение сканированных копий паспорта

    Заполучение скан-копий паспорта и других документов с целью совершения мошеннических действий. Как правило, такие «честные» кредиторы сами работают в банках или имеют хороших знакомых в отделе кредитования. Завладев документами, им ничего не стоит оформить на вас липовый кредит или мгновенный займ.

    Либо как вариант, мошенник пользуется сканами, выступая от вашего имени в качестве кредитора, или предлагает помощь в получении кредита, займа. В случае чего, все предъявы обманутых заемщиков посыпятся на ваше имя, а не на мошенника.

    Детский развод с Киви-кошельком и банковскими картами

    Кредитор предлагает внести небольшую сумму денег на ваш личный qiwi-кошелек, якобы для подтверждения платежеспособности. Казалось бы, какой тут может быть подвох, ведь вы кладете деньги на свой кошелек, но после совершенного вами платежа, мошенник меняет пароль и выводит все деньги.

  • Кредитор может заведомо не внести пункт о сроке займа. В этом случае, он может потребовать вернуть займ со всеми процентами уже на следующий день. Несмотря на устные договоренности, он будет действовать в рамках законодательства
  • 300 р. на 4 дня под 25%
  • 2 000 р. на 3 дня под 15%
  • 4 000 р. на 6 дней под 12%
  • 5 000 р. на 4 дня под 10%
  • 15 000 р. на 10 дней под 4%
    1. Никогда не вносите предоплату — это развод!
    2. Не отправляйте номер карты или действующего киви-кошелька, максимум — номер банковского счета
    3. Реально ли привлечь к ответственности физ.лицо по договору займа и расписке по 159 статье УК РФ

      Реально ли привлечь к ответственности физ.лицо по договору займа между физ.лицами и расписке по 159 статье УК РФ, если:

      — у человека были ранее приводы в милицию по фактам присвоения чужого имущества по статье 238 ТД (продажа компьютерной техники и не возвращение долга работодателю по расписке);

      — после не возвращает денежные средства по договору займа и расписке;

      — после меняет фамилию на фамилию матери;

      — написано заявление на него в полицию, с указанием того, что этот человек изначально не собирался возвращать мне денежный долг, так как он в то время остро нуждался в деньгах (являлся должником уже у нескольких лиц) и взять их в другом месте — уже не мог.

      Является ли правомерным действием сотрудника полиции в отказе возбуждения уголовного дела по факту мошенничества?

      Ответы юристов (2)

      Для 159-ой отсутствует состав.

      Отказали Вам вполне обоснованно.

      Обращайтесь в суд.

      Мошенники часто придают своим действиям
      гражданско-правовой характер, подписывают договора, выдают расписки и т.д. и как правило не отрицают долг. Но привлечь их за мошенничество, часто, реально.
      В Вашем случае в постановлении об отказе, наверное, написано, что мол умысел не доказано, и у Вас гражданско-правовые отношения. Как правило такие выводы обоснованы показаниями самого мошенника, что мол, да должен, отдам,
      когда будет.

      Наверное, Вы написали и сдали в полицию просто заявление,
      а надо было готовить материал с показаниями других кредиторов, какие-нибудь подтверждения, что он остро нуждался в деньгах и неоткуда было из взять и т.д.

      Проанализируйте еще раз свои доводи о наличии
      умысла на невозвращение долга или о реальной невозможности возврата долга, когда он брал деньги, и если Ваши доводы доказуемы, обжалуйте постановление об отказе. К жалобе приложите объяснения других кредиторов или их данные и просите опросить их, а также материалы о его финансовом состоянии. Думаю, получится.

      Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

      Мошенничество при займе денежных средств с залогом недвижимости

      В настоящее время, к сожалению, нередки случаи, когда лица, приобретающие право собственности на квартиру, как в строящемся жилье, так и на вторичном рынке, зачастую не проводят надлежащую проверку юридической документации, что приводит к сложным и негативным последствиям.

      В частности, существуют обращения граждан (в практике адвоката Силинцева А.С. 2 обращения, по решениям Челябинского областного суда – минимум 16 подобных дел), связанные с мошенническими действиями третьих лиц при получении большой суммы займа. Совершение данных действий происходит при следующих обстоятельствах: гражданин, желающий получить заем и/или кредит, обращается в частную компанию, зачастую через газетное или Интернет-объявление.

      Обратившись по указанному адресу, гражданину разъясняют, что сделка будет проходить под залог имеющейся у него недвижимости. При этом денежные средства будут переданы гражданину в органах регистрации права собственности (в Ростреестре) после оформления данного залога.

      Придя в назначенный день на сделку, гражданину обманным путем вместо договора залога дают договор купли-продажи его квартиры или иной недвижимости, при этом перед подачей документов в окно дают ознакомиться именно с договором залога. То есть, подмена договора происходит незаметно для гражданина непосредственно при подписании его последнего варианта (т.е. купли-продажи).

      После получения здесь же в Росреестре денежных средств, порой гражданину не разъясняется право на получение своей копии зарегистрированных документов (ориентировочно через 3 недели после регистрации сделки в Росреестре), откуда можно узнать, какие документы гражданин подписал, и какой именно договор был зарегистрирован. Таким образом, гражданин получает денежные средства, думая, что совершил заем и/или кредит, а фактически подписал все документы на куплю-продажу, и, кроме того, расписку в получении гораздо большей суммы, то есть, как если бы он действительно продал свою недвижимость.

      Через четыре – пять месяцев, после нескольких перепродаж данной недвижимости без ведома прежних собственников, такие граждане вдруг получают исковые требования о выселении, на которых настаивает покупатель, приобретший своё право собственности.

      В судебном порядке граждане в таких случаях идут по пути предъявления встречных исков о признании сделок недействительными, как совершенными под влиянием обмана, либо путем признания таких сделок притворными, т.е. так же ничтожными.

      Ни одно из указанных встречных исковых требований не нашло своего удовлетворения, суды однозначно указывают, что сделка купли-продажи совершена законно и обоснованно, и никаких правовых оснований для ее отмены не существует.

      Однако, бороться с данной ситуацией возможно в уголовном порядке. В настоящее время существует уголовная практика (в частности по г. Копейску и по Советскому району г. Челябинска) возбуждения уголовных дел по данному факту по признакам ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). При таком развитии событий, в рамках уголовного дела, в обязательном порядке по заявлению потерпевшего налагается арест на имущество. Причем в г. Копейске известна практика доведения данных дел до суда и вынесения по ним обвинительных приговоров.

      То есть, практически не имея возможности противостоять данным операциям в порядке гражданского судопроизводства, вполне перспективным методом является борьба в уголовно-правовой сфере.

      www.pravosoznanie.org

      Виды мошенничества при оформлении частных займов

      Пока есть люди, нуждающиеся в деньгах, всегда найдутся и желающие воспользоваться ситуацией в своих интересах. Мошенники давят на финансовую безграмотность и безысходное положение заемщиков с выгодой для себя. Рассмотрим основные виды мошенничества с займами:

      ТОП-5 самых популярных видов мошенничества с частными займами

      Предоплата

    4. За проверку вашей кредитной истории. Выписка из БКИ действительно стоит денег, суммы разные от 300 до 1000 рублей
    5. Другая категория мошенников действует более изощренным способом. Помимо паспортных сканов, они просят выслать номер вашей именной карты и CVC-код, который расположен на обороте, якобы для перевода денег. С помощью этих циферок они могут обнулить баланс вашей карты за считанные минуты.

      Мошенничество с документами


      Нарвавшись несколько раз на мошенников, встречая кредитора, который не требует залога и предоплату, заемщики теряют голову, не веря своему счастью, и так торопятся получить деньги, что даже не читают кредитный договор. Это самая большая ошибка, которой охотно пользуются нечистые на руку инвесторы. А если учесть наивность населения, то простор для обмана безграничен.

      • Подмена договора или «ловкость рук и никакого мошенничества». Как правило, сначала заемщику дают прочитать нормальный договор займа со всеми обговоренными заранее условиями, но в момент подписания, бумаги меняют. В итоге заемщик подписывает договор с той же суммой, но на другой срок или с большей процентной ставкой. Очень опасен этот вид мошенничества с займами при залоговых займах, так можно и без жилья остаться, поэтому прямо перед подписанием заново изучите договор.
      • Если при возврате заемщиком долга, кредитор не написал расписку о получении денег, долг будет считаться непогашенным. Инвестор может подать в суд на взыскание задолженности и потом не доказать, что деньги были оплачены. Нет расписки — нет подтверждения.
      • Кредитная лестница

        Относительно новый вид мошенничества с частными займами, кажущийся довольно правдоподобным. Мошенники ищут человека, которому нужна небольшая сумма средств, примерно 15-20 тысяч на месяц. Принцип работы кредитной схемы прост, сначала вам выдают небольшой займ под высокий процент, после погашения сумму увеличивают, а процент уменьшают и так вверх по нарастающей. Такую сложную схему получения денег мошенники оправдывают проверкой платежеспособности клиента. Например:

        1. 100 р. на 4 дня под 30%
        2. 500 р. на 5 дней под 22%
        3. 1 000 р. на 5 дней под 17%
        4. 10 000 р. на 5 дней под 8%
        5. 20 000 р. на 30 дней под 1%
        6. Эту лестницу можно пройти за 15 минут, как правило, все переводы осуществляются через сервис вебмани или qiwi-кошелек. После того как вы заплатите предпоследний займ и доберетесь до желанной суммы, мошенников и след простынет. Казалось бы, а где здесь собственно развод? Деньги дали, предоплату не просили, но посчитайте проценты. В итоге, за 15 минут вы заплатите мошенникам больше 3000 рублей из своего кармана, пока доберетесь до 20 000 рублей.

          Свод негласных правил заемщика

        7. Не давайте скан-копии своих документов — это развод!
        8. Внимательно читайте договор прямо перед его подписанием
        9. В идеале, все разговоры и договоренности с кредитором ведите при личной встрече и свидетелях, можете снимать это на мобильный телефон или записывать на диктофон, лишним не будет.

          Оценить статью

          Вам была полезна эта статья? Поделитесь своим мнением с другими

          hcpeople.ru

          Мошенничество, отказ возвращения средств по договору займа

          Здравствуйте. Суть темы: в декабре 2013г. я дал в долг 300 000 рублей моей знакомой. Причину или повод этого решения пока опускаю. Этот факт я подтвердил Договором займа у нотариуса, в котором стоит срок возврата полной суммы один месяц. На сегодняшний день ни одной копейки не возвращено. На мои звонки отвечает редко и все пустые обещания. Подал в суд по гражданскому делопроизводству, на трех заседаниях ее не было. Судья пообещал 17 ноября будет последнее заседание и ответчик обещает прийти. Будет жаловаться, что она пенсионерка, живет на инсулине и выплатить не сможет. Вопрос: можно ли ее привлечь по статье 159 ч.1 УК РФ за мошенничество, посадить в сизо для острастки? Я знаю что деньги у нее есть, сын ее везде развозит на своей машине и покупают только мерседесы, с ее слов.

          Ответы юристов (7)

          Если суд удовлетворит заявление и выдаст судебный приказ о взыскании долга,
          копия которого будет направлена должнику и передана в службу судебных
          приставов. Далее судебный пристав-исполнитель обратится к должнику с
          предложением добровольно погасить долг, а если действий со стороны
          должника не последует, пристав сначала обратит взыскание на денежные
          средства, находящиеся на его счетах, во вкладах и на хранении в банках, а
          затем приступит к описи и аресту его имущества. В итоге имущество будет
          реализовано на сумму долга, сумму исполнительного сбора и стоимость
          совершения исполнительных действий. Когда долг будет погашен полностью,
          расписка возвратится должнику.

          А суд может не удовлетворить мое заявление о признании долга. И если нет, то в каких случаях? Спасибо за ответ.

          03 Ноября 2014, 13:36

          Есть вопрос к юристу?

          Причину или повод этого решения пока опускаю.

          Вот как раз и не надо было опускать. Вопрос очень сложный, зависит от многих обстоятельств и, что из них сможете доказать. Возможно они с сыном по предварительному сговору совершают мошенничество и обирают знакомых, что мол она вся больная и старая, что с нее брать, а сын вреде бы не причем. Вам везде в правоохранительных органах будут говорит, что у вас гражданско правовые отношения. Надо написать побольше обстоятельства дела, узнать о других случаях. Надо хотя бы узнать, куда она дела эти деньги и с каких источников собиралась расплатиться. Заявление о возбуждении дела надо писать в виде обвинительного заключения, что чем доказывается. Может что нибудь и выйдет.

          Ответчик обещала за это вознаграждение предоставить какой-нибудь подряд на строительные работы, благодаря своим «деловым» друзьям. Все осталось на словах. Документально это никак не подтвердишь, только Договор займа.

          03 Ноября 2014, 13:44

          Во первых, при изложенных обстоятельствах суд не сможет Вам отказать в удовлетворении, у Вас нотариально удостоверенный договор займа. Во вторых, не надо было идти в суд с иском, а писать заявление о выдаче судебного приказа к мировому судье. Приказ выдается в течении 5 дней без вызова сторон и гос пошлина на половину меньше и является одновременно исполнительным листом.

          Ответчик обещала за это вознаграждение предоставить какой-нибудь подряд на строительные работы, благодаря своим «деловым» друзьям.

          Это и есть один из признаков мошенничества.

          Уточнение клиента

          Интересно, почему в суде мне не сказали, что можно получить приказ у мирового судьи всего за 5 дней. Это похоже на издевательства над налогоплательщиками. Подскажите, стоит мне поставить в известность судью о том, что ответчик обещала за это вознаграждение предоставить услугу, т.е. какой-нибудь подряд на строительные работы?

          03 Ноября 2014, 14:57

          Суд не обязан консультировать

          стоит мне поставить в известность судью о том, что ответчик обещала за это вознаграждение предоставить услугу,

          При гражданском судопроизводстве это не имеет юридического значения. Предметом доказывания там, в данном случае, является то, что Вы передали деньги, а она не вернула. Остальное для суда просто разговоры.

          Спасибо. С Вашего позволение еще вопрос. Я консультировался у юриста на эту тему. Он предложил заключить с их агентством договор на 50 т.р. за найм адвоката, они возбуждают уголовное дело по ст. 159 ч1 мошенничество на моего ответчика, если надо сажают его в СИЗО или другими психологическими методами заставляют вернуть сумму 430 т.р. с учетом морального ущерба. Причем все 50 т.р. нужно платить сразу при заключении договора и они на 100% уверены в положительном исходе. Можно ли этому верить и как поступить?

          04 Ноября 2014, 11:55

          Я уверен, что Вас отманивают. Мошенников среди адвокатов больше, чем среди «простых» людей, я в этом уверен.

          Во первых 159.1 УК РФ Вашему делу никак не подходить, посмотрите сами:

          Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

          1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений

          Значить, уже говорят некомпетентно.

          Во вторых, такое дело не просто возбудить (долго обяснять), а говорить об аресте судом пенсионерки, это совсем из области фантастики.

          Для проверки их порядочности предложите им, что заплатите 100 тысяч положив в банковскую ячейку с общим доступом, и по окончании дела они заберут. Уверен они откажутся, хотя дело для них выгодное.

          Спасибо. Значит денюшки мои «плакали». Если она не захочет отдать, то нужно заинтересовывать приставов, чтобы ей плотно занимались. А она пенсионерка, + живет на инсулине. Перспектива «размыта», как быть не ясно.

          04 Ноября 2014, 19:05

          Владимир Николаевич! Я это не говорил. Вы по существу написали мало. Я не знаю кто она и кем была, какие у Вас были отношения, зачем «старушке на инсулине» такая сумма, если учесть, что сын живет зажиточно и т.д. Могу предположить, что «старушка на инсулине» по предварительному сговору с сыном используют свое состояние и обирают людей. Если вы напишете просто заявление своими предположениями, никто дело возбуждать не будет. А если Вы сможете собрать материал о других таких же эпизодах, об использование Ваших денег сыном, об ее понимании невозможности возвращении денег при их получений и т.д. то будет сложнее Вам отказать в возбуждении дела. Как это сделать? Походить, порасспросить, ну наконец обратиться частным детективам для сбора информации об умысле на мошенничество. Как то так. Не надо сдаваться. Желаю удачи!

          А если не смогу собрать инфу для УК, то сценарий какой, можно поподробнее мнение опытного юриста

          04 Ноября 2014, 19:36

          Ну тогда, по решению суда получите исполнительный лист и предъявите взысканию. Из ее пенсии будете что то ежемесячно получать. Когда ее не станет буду за нее платить наследники в пределах полученной наследственной массы. Вот собственно и все.

          Ищете ответ?
          Спросить юриста проще!

          m.pravoved.ru

          Читайте так же:  Приказ 1101н от 23122014
    Обсуждение закрыто.